Frågor och svar om registret mot penningtvätt

Innehåll

Hur anmäler jag mig?

Du anmäler dig till registret genom att använda Bolagsverkets blankett Anmälan till registret mot penningtvätt, nr 705. Det kostar pengar att göra anmälan. Betala avgiften samtidigt som du skickar in anmälan.

Bevis

Får den som registreras i Bolagsverkets register mot penningtvätt något bevis om detta?

Ja, Bolagsverkets skickar en registeruppgift till företagaren efter registreringen – den innehåller främst uppgift om firma, organisationsnummer och registreringspliktig verksamhet.

15 000 euro?

I registret mot penningtvätt ska fysiska och juridiska personer registreras som bedriver verksamhet som avser försäljning mot kontant betalning till ett värde som motsvarar minst 15 000 euro.

Värdet på 15 000 euro kan gälla flera olika affärsuppgörelser. Betalningen kan även ske vid olika tidpunkter.

När någon väl är registrerad, så har beloppsgränsen ingen betydelse för bedömningen av vad som enligt lagen ska rapporteras vidare. Den som är registrerad är skyldig att till Rikspolisstyrelsen rapportera affärer där det finns misstanke om att den kontanta betalningen är ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Denna skyldighet föreligger oavsett vilket belopp det rör sig om.

Exempel

Om en bilhandlare vid en affärsuppgörelse säljer en eller flera bilar för totalt minst 15 000 euro eller motsvarande är han skyldig att registrera sig i registret mot penningtvätt.

Om samme bilhandlare vid ett senare tillfälle säljer en bil för 20 000 kr (alltså mindre är 15 000 euro), och bilhandlaren misstänker att pengarna är ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism, så är han skyldig att rapportera detta till Rikspolisstyrelsen.

Om samme bilhandlare vid ett annat tillfälle säljer en bil som kunden betalar kontant med 15 500 euro, och bilhandlaren inte misstänker att pengarna är ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism, så är han inte skyldig att rapportera detta till Rikspolisstyrelsen.

Postväxel

Kan en postväxel, check eller annan handling som styrker en inbetalning (t.ex. en bankkvittens) likställas med kontanter? Postväxlar likställs av t.ex. bilhandlare med kontantbetalning och redovisas också på det sättet.

Nej! Det är inte i fråga om kontanthandel i den mening som avses i den nu aktuella lagen om penningtvätt. Eftersom betalningen av postväxeln har skett i bank ligger kontroll- och rapporteringsskyldigheten hos banken.

Kontantköp

Kontantköp – gäller det även betalning som sker med kort?

Nej, endast kontanter (fysiska pengar som mynt och sedlar).

Registreringsskyldighet

Föreligger registreringsskyldighet för person som bedriver verksamhet som innebär inköp mot kontant betalning och som uppgår till minst motsvarande 15.000 euro?

Nej, det är endast försäljning där personen ifråga tar emot kontanter som avses.

Exempel på företag

Vad innefattas i företag som bedriver verksamhet som avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 15 000 euro?

Företag där det kan förekomma kontantbetalning till minst angivna belopp. Exempel på branscher är försäljning av bilar, smycken och ädelstenar, antikviteter och konst.

Olika verksamhetsgrenar

En näringsidkare bedriver olika verksamhetsgrenar, i detta fall som fastighetsmäklare och redovisningskonsult. Näringsidkaren är registrerad i fastighetsmäklarregistret och undrar om han/hon även måste registrera sig i registret mot penningtvätt.

Varje verksamhetsgren bedöms för sig. Näringsidkaren måste därför registrera sig i registret mot penningtvätt för den del av verksamheten som han/hon bedriver som redovisningskonsult.

Enkla bolag

Vi är två enskilda näringsidkare som har ett enkelt bolag. Ska det enkla bolaget anmälas till registret mot penningtvätt eller är det vi två som driver verksamheten?

Ett enkelt bolag är ingen juridisk person så anmälningsplikten gäller de två enskilda näringsidkare som är bolagsmän i det enkla bolaget.

Kännedom om kunder

Vad innebär det att jag som ombud och lagerbolagsbildare är skyldig att skaffa mig kännedom om mina kunder?

Det kan innebära att du måste skaffa dig kännedom om vilka som är dina kunder, exempelvis genom ID-kontroll. Det är tillsynsmyndigheterna som ska svara mer exakt på dessa frågor.

Tillsynsmyndigheter

Vilka är tillsynsmyndigheter?

Länsstyrelserna i Stockholms län, Västra Götaland och Skåne är tillsynsmyndigheter för de företag och personer som ska registreras hos Bolagsverket. Vilken tillsynsmyndighet som blir aktuell bestäms av företagets säte eller personens folkbokföringsadress. Bolagsverket kommer att underrätta länsstyrelserna om vilka som förs in i registret.